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Par Corina Chihai, Business Analyst, Indigita SA

Objectif

Cet article analyse comment les banques privées suisses ont renforcé leur présence internationale depuis 2022. Il met l’accent sur l’identification des principales tendances géographiques, des opportunités de croissance émergentes et des évolutions dans les intérêts des clients à travers le monde.

Méthodologie

L’analyse repose sur les formations transfrontalières assignées et les recherches transfrontalières effectuées dans les systèmes de nos clients entre 2022 et 2025.

Introduction

La banque privée suisse est depuis longtemps reconnue pour sa stabilité, sa discrétion et la qualité de sa gestion de patrimoine. Sa forte réputation mondiale fait de la Suisse un centre de confiance pour les clients fortunés du monde entier. Avec l’évolution du paysage financier, les marchés internationaux gagnent en importance, offrant aux banques suisses de nouvelles opportunités de croissance, une clientèle élargie et une meilleure résilience face à une concurrence mondiale accrue.

Tendances régionales et priorités des marchés pour les banques privées suisses

Avec l’évolution du marché mondial, l’observation des lieux de résidence des individus à haut patrimoine (HNWIs) fournit un aperçu précieux des zones sur lesquelles les banques privées suisses concentrent leurs efforts. Les tendances de consultation et les données clients issues de nos systèmes révèlent des intérêts régionaux changeants, des marchés émergents et des opportunités clés pour un alignement stratégique. Voici les principales tendances observées.

Pays affichant un fort intérêt

Des pays comme le Royaume-Uni, la France, l’Allemagne, Monaco, l’Égypte, les Émirats arabes unis, le Qatar, l’Arabie saoudite, l’Afrique du Sud, l’Argentine et Israël ont montré une augmentation régulière de l’intérêt entre 2022 et 2025.
En Europe, la France, l’Allemagne et Monaco restent des piliers fiables pour les HNWIs grâce à leurs écosystèmes financiers matures et stables. Monaco continue particulièrement d’attirer l’attention en tant que centre de gestion de patrimoine et destination de style de vie luxueux.

Au Moyen-Orient, notamment aux Émirats arabes unis, en Arabie saoudite, au Qatar et dans la zone du DIFC, la croissance est probablement stimulée par des régimes fiscaux avantageux (par exemple, l’absence d’impôt sur le revenu aux Émirats) et une réglementation favorable aux affaires. Ces facteurs ont positionné la région comme une destination clé pour les HNWIs à la recherche de stabilité financière et de mobilité internationale.

L’Afrique du Sud prend de l’élan grâce à son économie numérique en plein essor et son rôle de hub financier régional, tandis que l’intérêt croissant pour l’Argentine pourrait être lié à des changements politiques récents ayant ravivé la confiance des investisseurs.

Pays à intérêt stable

Des pays comme l’Italie, le Portugal, la Suisse, l’Autriche, la Belgique, les Pays-Bas, le Luxembourg, le Liban et Singapour ont maintenu des niveaux relativement stables de consultations. Malgré cette stabilité, certains marchés européens ont connu une légère hausse. Le régime fiscal forfaitaire de l’Italie continue d’attirer les HNWIs recherchant l’efficacité fiscale, tandis que les programmes de résidence par investissement du Portugal renforcent son attrait comme porte d’entrée vers l’Europe pour les investisseurs internationaux.

Pays à intérêt en déclin

Plusieurs pays ont montré une baisse des consultations, ce qui suggère un désintérêt progressif des investisseurs, potentiellement dû à des facteurs économiques, réglementaires ou géopolitiques. En Asie, la Chine, le Japon et la Thaïlande ont enregistré une baisse d’engagement, ce qui correspond à des préoccupations macroéconomiques plus larges, telles que le ralentissement économique chinois et l’instabilité persistante du secteur immobilier. Le Canada a également vu une diminution de l’intérêt, probablement en raison d’un cumul de contraintes réglementaires, d’une croissance économique lente, de la volatilité dans le secteur de l’énergie et d’incertitudes politiques. Toutefois, la Russie a connu le recul le plus marqué, une tendance largement attribuée à l’instabilité géopolitique persistante et aux sanctions internationales.

Enseignements clés sur les tendances mondiales de la richesse

Les banques privées suisses intensifient leur présence internationale en alignant leurs stratégies sur les mouvements mondiaux des HNWIs. Leur attention se tourne vers les régions affichant une migration de richesse croissante et une plus grande ouverture financière. Les marchés de base comme la France, l’Allemagne et Monaco continuent d’offrir de la stabilité, tandis que le Moyen-Orient — notamment les Émirats, l’Arabie saoudite et le Qatar — gagne en importance grâce à des environnements fiscaux attractifs et des réglementations favorables aux investisseurs. L’intérêt émergent pour l’Afrique du Sud et l’Argentine traduit une adaptation aux conditions politiques et économiques locales. À l’inverse, le recul observé en Chine, en Russie et au Canada reflète des ralentissements macroéconomiques, des barrières réglementaires et une instabilité géopolitique. Ces tendances sont en phase avec les derniers schémas de migration des HNWIs, soulignant le pivot stratégique des banques suisses vers des régions dynamiques et riches en opportunités.

Surmonter les défis et saisir les opportunités de l’expansion internationale

Dans leur expansion mondiale, les banques privées suisses évoluent dans un environnement où les priorités changent. L’Europe reste une région clé, mais les intérêts s’y modifient, certains marchés perdant de leur attrait, tandis que de nouveaux notamment au Moyen-Orient prennent de l’ampleur. Ces marchés émergents offrent de nouvelles perspectives, mais exigent également plus d’innovation, de flexibilité et une compréhension approfondie des besoins et préférences locaux.

Pour réussir, les banques doivent aller au-delà de la simple expansion géographique. Prospérer dans ce nouvel environnement implique une grande agilité pour naviguer entre des cadres réglementaires variés, une maîtrise culturelle et une connaissance fine des attentes des clients locaux. Ces défis sont accentués par l’incertitude géopolitique et les attentes rapides d’une nouvelle génération de clients.

En résumé, l’avenir de la banque privée suisse repose sur sa capacité à rester fidèle à ses valeurs fondamentales tout en évoluant pour répondre aux besoins d’une clientèle mondiale nouvelle. Avec le bon équilibre entre héritage et innovation, ces banques peuvent conserver leur pertinence et prospérer dans un monde de plus en plus connecté et compétitif.

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